Kündigung von Verträgen: Unterschied zwischen den Versionen

Version vom 15. Mai 2007, 09:34 Uhr

Der nachstehend abgebildete Beispiel-Vertrag liegt vor:

Datei:Vorliegender Vertrag.jpg

Dieser Vertrag soll mit Datum 01.02.2007 zum 31.06.2007 gekündigt werden.

Daraus ergibt sich der folgende Ablauf in InfoAgent:

Zunächst wird die Kündigung schriftlich erstellt und es erfolgt der Versand an das Versicherungsun-ternehmen.

Schritt 1: Um dies zu dokumentieren wird in InfoAgent der Assistent ‚Kündigen’ genutzt:

Datei:Kuendigung Schritt 1.jpg

Dabei ist unbedingt zu beachten:

Der Text in der Maske erläutert, dass an dieser Stelle ausdrücklich NICHT von Datum ‚gekündigt zum …’ gesprochen werden darf. Dieses wird hier nicht erfasst. Vielmehr handelt es sich bei den zu erfas-senden Werten um folgendes:

‚Wert gültig ab …’ ist das Datum des Kündigungsschreibens. ‚Änderung beantragt am …’ ist das Datum der Versendung des Kündigungsschreibens.

In der Regel sind beide Datumsangaben gleich. Da es jedoch ab und an Abweichungen geben kann wurde dies auf Wunsch in InfoAgent implementiert.

Zur Erläuterung: Dieser Assistent vermerkt lediglich eine Aktion zum Vertrag. Der Status des Vertrages (Eigenvertrag – lebend – aktiv) wird weder zum heutigen noch zu einem zukünftigen Datum geändert. Der Wert ‚gekündigt zum …’ impliziert allerdings eine Statusänderung des Vertrages in der Zukunft. Diese kann nur mittels des Assistenten „Stornieren“ gesetzt werden. Es bleibt deshalb umso wichtiger immer zwischen einer Aktion und einer Vertragsstatusänderung zu unterscheiden.

Nach dem Ausführen des Assistenten zeigt sich der Vertrag wie folgt:

Datei:Kuendigung Nach Schritt 1.jpg

In der Einzelfeldhistorie zu Typ/Status/Kennzeichen/Aktion zeigt sich die Änderung deutlicher:

Datei:Kuendigung Einzelfeldhistorie Nach Schritt 1.jpg

Wie bereits erwähnt, bleiben der Vertragstyp und der Status unverändert. Dem Vertrag wurde lediglich eine Aktion hinzugefügt.

Das Versicherungsunternehmen antwortet mit einer Kündigungsbestätigung. Mit dem Schreiben vom 05.02.2007 wird bestätigt, dass obiger Vertrag fristgemäß zum 31.06.2007 gekündigt wird.

Schritt 2: Um dies zu dokumentieren wird in InfoAgent zunächst der Assistent ‚Kündigung bestätigen’ genutzt:

Datei:Kuendigung Schritt 2.jpg

Auch dieser Assistent setzt lediglich eine Aktion zum Vertrag. Der Vertragsstatus wird noch nicht be-rührt. Bei den nötigen Angaben handelt es sich um folgendes:

‚Wert gültig ab …’ ist das Datum der Kündigungsbestätigung.

Nach Ausführen des Assistenten zeigt sich der Vertrag mit folgendem Bild:

Datei:Kuendigung Nach Schritt 2.jpg

Zu erwähnen bleibt an dieser Stelle unbedingt:

Das Feld ‚Durchgeführte Änderung’ wird nur durch einen GDV-Import befüllt. Es dient lediglich dem Abgleich, in wie weit eine beantragte Änderung auch per GDV als durchgeführte Änderung geliefert wird. Durch den Assistenten ‚Kündigung bestätigen’ wird dieses Feld nicht befüllt.

In der Einzelfeldhistorie des Vertrages wird erneut deutlich, dass der Status des Vertrages immer noch unverändert ist:

Datei:Kuendigung Einzelfeldhistorie Nach Schritt 2.jpg

Schritt 3: Der Vertrag wird laut Kündigungsbestätigung storniert.

Datei:Kuendigung Schritt 3.jpg

Erst jetzt wird der Vertragsstatus geändert. Der Vertrag gilt dann zum 30.06.2007 als storniert bzw. gekündigt. . Deutlich wird dies wieder in der Einzelfeldhistorie:

Datei:Kuendigung Einzelfeldhistorie Nach Schritt 3.jpg

Grundsätzlich muss während des gesamten Vorganges immer der Unterscheid zwischen einer Aktion zum Vertrag und einer Vertragsstatusänderung Beachtung finden.