Schaden
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Alle zu einem Vertrag, im Laufe der Zeit entstandenen und vom Versicherungsnehmer verursachten Schäden, können Sie in InfoAgent erfassen. Hier lassen sich alle notwendigen und wichtigen Informationen eingeben, um anschließend eine bereits erstellte Schadensanzeige an den Versicherer zu versenden. Des weiteren haben Sie die Möglichkeit, entsprechende Forderungen, sowie zu den Forderungen eingegangene Zahlungen zu hinterlegen und zu verwalten.
Die Grundlage, um einen Schaden anzulegen bildet die Kundentabelle. Wählen Sie den Kunden aus und markieren danach im Vertragsbereich den dazugehörigen Vertrag. Wählen Sie dazu aus der Toolbar oder aus dem Kontextmenü des aktuellen Vertrages Schäden. Mit der Schaltfläche Neuer Schaden wird die Eingabemaske geöffnet, in der die entsprechenden Daten erfasst werden können.
Diese enthält neben allgemeinen Informationen, wie Versicherungsnehmer und VS-Nummer des betroffenen Vertrages, verschiedene Registerkarten zur differenzierten Aufnahme der Daten eines Schadens. Dazu gehören:
Die Register Regulierung und Dokumente werden erst nach dem Speichern des Schadens eingeblendet.
Nach vollständiger Eingabe aller relevanten Daten werden diese über Speichern gesichert. Zusätzlich kann man mit Aufgaben eine Aufgabe zum Schaden im Terminplaner anlegen oder über Akte einen entsprechenden Akteneintrag vornehmen.
In der Standardübersicht haben Sie die Möglichkeit, die zum Vertrag bestehenden Schäden anzeigen zu lassen. Um einen besseren Überblick zu erhalten, dienen zur Filterung die Schaltflächen:
| Schaltfläche | zugeordnete Funktion |
|---|---|
| Unerledigt | unerledigte Schäden anzeigen |
| Erledigt | erledigte Schäden anzeigen |
| Alle | unerledigte und erledigte Schäden anzeigen |
Ist ein Schaden erledigt, gilt dieser als abgeschlossen und er erhält den gleichnamigen Status. Das bedeutet, dass der Schaden nur noch geöffnet und eingesehen, jedoch nicht mehr verändert werden kann.
Dazu dient die Schaltfläche Schaden erledigt. Manuell oder per Assistent wird festgelegt, wann der Schaden abgeschlossen wurde und per Menü ob positiv (ja / nein). Durch Betätigen der Schaltfläche Schaden abschließen erhält dieser den Status geschlossen und Änderungen lassen sich daran nicht mehr vornehmen.
Es besteht auch die Möglichkeit Schäden zu löschen. Dazu wird in der Schadentabelle nach Auswahl eines Schadens Schaden löschen betätigt. Nach der Bestätigung durch Ja wird der markierte Schaden endgültig aus der Liste entfernt. Dieser Vorgang ist nicht rückgängig zu machen!
Inhaltsverzeichnis
Meldung
In diesem Register werden zunächst die Daten zur Schadensmeldung erfasst. Zur besseren Unterscheidung erfolgt deren Eingabe bzw. Auswahl in den vier Bereichen:
- Meldung bei uns
- Meldung bei Versicherer
- Person, die den Schaden gemeldet hat
- Schadenbearbeiter bei Versicherer
Meldung bei uns
Dem Schaden wird eine interne SchadenNr. zugewiesen. Das geschieht automatisch. Mit dem Assistenten für Datum / Uhrzeit legen Sie das Datum der Schadensmeldung fest. Mit der Schaltfläche Jetzt wird das aktuelle Datum und Uhrzeit übernommen. Ansonsten lassen sich Datum und Uhrzeit wählen. Die Eingabe ist auch manuell möglich. Die Art der Meldung kann man aus dem gleichnamigen Menü auswählen. Dazu gehören u.a.:
- telefonisch
- Fax
- Gesellschaft
- vom Außendienst
Person, die den Schaden gemeldet hat
Unter Person, die den Schaden gemeldet hat wird mit der Auswahl-Schaltfläche die Maske zur Kontaktauswahl aufgerufen. Nach Markierung des entsprechenden Kontaktes wird dieser per Doppelklick in das Register Meldung übernommen. Die entsprechenden Felder werden automatisch ausgefüllt. Ist der Kontakt noch nicht vorhanden, dann kann er über die Schaltfläche Neuer Kontakt in InfoAgent angelegt werden. Mit dem Lupen-Symbol kann man den zugehörigen Kontakt zur Bearbeitung aufrufen, um evtl. notwendige Änderungen / Ergänzungen durchzuführen.
Über die Kommunikations-Schaltfläche ist InfoAgent in der Lage mit Unterstützung der Wählhilfe eine Telefonverbindung aufzubauen. In dem Textfeld lassen sich Informationen zu dem Vorgang in Textform hinterlegen.
Meldung bei Versicherer
In diesem Bereich erfassen Sie die Meldedaten den Versicherer betreffend. Über Datum / Uhrzeit wird wieder der entsprechende Assistent zur Datumseingabe bzw. -auswahl aufgerufen. Die manuelle Eingabe des Datums in die Eingabezeile ist ebenfalls möglich. Die Art der Meldung muss aus diesem Menü gewählt werden. Das Feld Gemeldet durch: ist bereits mit dem angemeldeten Benutzer vorbelegt. Von Hand kann dessen Inhalt gelöscht und ein anderer Mitarbeiter eingetragen werden.
Schadenbearbeiter bei Versicherer
In diesem Abschnitt sind bereits alle vorhandenen Felder der Ges. übernommen und nicht zu ändern. Allein der Sachbearbeiter ist über die entsprechende Schaltfläche auszuwählen. Mit dem Lupen-Symbol kann man den zugehörigen Kontakt zur Bearbeitung aufrufen, um evtl. notwendige Änderungen / Ergänzungen durchzuführen. Eine Kommunikations-Schaltfläche ist hier ebenfalls integriert, um mit Unterstützung der Microsoft Wählhilfe eine Telefonverbindung aufzubauen. In dem existierenden Textfeld lassen sich allgem. Informationen zu der Meldung des Schadens in Textform hinterlegen.
Schadenanzeige
Dieses Register ist in die Bereiche Schaden und Meldung unterteilt, um die eigentlichen Schaden- und Meldedaten besser voneinander trennen zu können.
Schaden
Der Schadenstag wird wieder per Assistent festgelegt. Besteht z. B. die Notwendigkeit einer Meldung bei der Polizei (wegen Unfall), dann muss die entsprechende Auswahlbox aktiviert werden. Das Menü Kategorie ist selbstlernend. Die in die Eingabezeile eingegebenen Begriffe lassen sich später aus dem Menü wählen. Möglich sind z. B. Haftpflicht oder Sturmschaden.
Als Schadenbearbeiter: in der Agentur ist bereits der Betreuer des Kunden voreingestellt. Über die Auswahl-Schaltfläche kann eine Maske für die Zuweisung eines anderen Bearbeiters geöffnet werden. Per Doppelklick wird der gewünschte zugeordnet. In die Eingabezeile Schadenort: wird dieser von Hand eingetragen.
Um den Schadensumfang: und den Schadenhergang: dokumentieren zu können, wurden entsprechende Textfelder integriert. Als Text werden die entsprechenden Vorgänge darin festgehalten. Die geschätzte Höhe des Schadens wird in die zugehörige Eingabezeile eingetragen, während die Abrechnungsart: als Menü realisiert ist. Hier kann zwischen Brutto und Netto gewählt werden.
Meldung
Das Datum bei Eingang: bzw. Weiterleitung: kann wieder manuell oder per Assistent eingefügt werden. Eingang ist der Tag der Meldung an die Agentur, Weiterleitung ist das Datum der Meldung von der Agentur an die Gesellschaft. Besteht die Notwendigkeit ein Gutachten zu erstellen, dann muss die Auswahlbox aktiviert werden.
Die Schaden - Nr. wird von der Gesellschaft vergeben und in diese Zeile eingegeben. Erhalten Sie diese erst später, ist sie manuell nachzupflegen. Zum Schaden existiert ein sogenannter Status:. Per Assistent wird das Datum festgelegt (Status von:), ab wann der Status auf offen oder geschlossen gesetzt wird.
Zur Eingabe von internen Informationen wurde das Textfeld Info/Intern integriert. Darin werden die entsprechenden Info`s in Textform eingegeben und mit dem Schaden gespeichert.
Polizei / Gutachter
Hier besteht Möglichkeit die Daten, getrennt nach Gutachter und Polizei, einzugeben. Das ist nur notwendig, wenn im Register Schadenanzeige die Auswahlboxen Gemeldet bei Polizei bzw. Gutachten notwendig aktiviert wurden.
Polizei
Die Daten für Polizeirevier, Beamter, Adresse und Kommunikationsdaten sind von Hand in die Eingabezeilen unter Polizei einzutragen (siehe Abb.).
Gutachter
Im rechten Teil des Registers werden die Daten zum Gut achten und zum Gutachter selbst hinterlegt. Zunächst erfolgt per Auswahlbox, ob das Gutachten notwendig ist. Über die Auswahlschaltfläche bei Name: wird die Maske zur Kontaktauswahl geöffnet, um anschließend den Gutachter zuordnen zu können (Doppelklick). Ist dieser noch nicht vorhanden kann er über die Schaltfläche Neuer Kontakt angelegt werden. Mit dem Lupen-Symbol kann man den zugehörigen Kontakt zur Bearbeitung aufrufen, um ggf. notwendige Änderungen / Ergänzungen durchzuführen.
Der Wert des Schadens bei Geschätzte Höhe: wurde ebenfalls aus dem Register Schadenanzeige übernommen. In das Feld Höhe lt. Gutachten tragen Sie den Wert aus dem Gutachten ein. Das kann u. a. eine Expertise, die Rechnung Werkstatt oder eine sonstige Rechnung sein. Auf jeden Fall ist das zu belegen.
Über den Datumsassistent beauftragt am: legen Sie das das Datum fest wann das Gutachten in Aufrag gegeben wurde. In die Eingabezeile beauftragt von: wird die Person eingetragen, die den Auftrag dazu gegeben hat. In dem Textfeld lassen sich Notizen zum Gutachten hinterlegen und speichern.
Anspruchsteller
Regulierung
Forderungen (Brutto)
Zahlungen (Brutto)
Ist der Schaden durch eine entsprechende Regulierung abgeschlossen, dann können Sie diesen per Schaltfläche Schaden erledigt auf den entsprechenden Status setzen. Ebenfalls wie beim Störfall, haben Sie hier die Möglichkeit sich in der Standardübersicht einen Überblick über erledigte, als auch unerledigte Schäden zu verschaffen.
Dokumente
Dokumente erstellen
- an Gesellschaft
- an VN
- an Mitarbeiter
- an Anspruchsteller
- an Schadenmelder
- an VN
- an Gesellschaft
- an Mitarbeiter
Es können nur geschlossene Schäden gelöscht werden !
