Versicherungsbedarf

Aus InfoAgent Dokumentation
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Deckungsbedarf, bestehende Verträge und Empfehlungen

Aus der zuvor durchgeführten Risikoanalyse ergibt sich unter Umständen ein Deckungsbedarf. Diesen erkennt InfoAgent anhand der in der Konfiguration festgelegten Versicherungsrelevanz der einzelnen Fragen.

Um den Stand der Deckung feststellen und bewerten zu können, müssen den einzelnen Risiken eventuell bestehende Verträgen (Deckungen) zugeordnet werden.

Im Anschluss an die Bewertung muss der Makler eine Empfehlung hinsichtlich der zukünftigen Deckung jedes einzelnen Risikos abgeben.

Zur Bewertung bestehender Verträge und zur Begründung von Empfehlungen können im Abschnitt Vertragsbeurteilung sowohl freie Einschätzungen des Maklers als auch in der Gesellschafts- und der Produktverwaltung hinterlegte Bewertungen zu Rate gezogen werden. Außerdem können im Bereich Vertragsdetails Aussagen zur Deckung einzelner Teilrisiken getroffen werden.

Die Darstellung gliedert sich in zwei Anzeige- und drei Arbeitsbereiche. Je nach Wunsch kann der Anzeigebereich so angepasst werden, dass eine optimale Darstellung der benötigten Arbeitsbereiche gewährleistet ist. Die Darstellungswahl erfolgt über die Schaltflächen:

Schaltfläche Linker Bereich Rechter Bereich
Beratung Versicherungsbedarf Button3.png Deckungsbedarf bestehende Verträge
Beratung Versicherungsbedarf Button2.png Deckungsbedarf Empfehlung
Beratung Versicherungsbedarf Button1.png bestehende Verträge Empfehlung

Diese lassen jede Kombination aus den drei Arbeitsbereichen zur Anzeige in den beiden Anzeigebereichen zu.

Stichtagsregelung

Auswahl eines Stichtages im Vertragsverlaufs-Diagramm

Im Ergebnis der Risikoanalyse bzw. durch die Bewertung einer bestehenden Deckung kann sich die Notwendigkeit ergeben, einen bestehenden Vertrag zu ändern. Z. B. können sich meldepflichtige bauliche Veränderungen an einem Fahrzeug auf die Prämienhöhe auswirken. Trotzdem könnte die Empfehlung des Maklers lauten, den bestehenden Vertrag mit einer neuen Beitragshöhe weiter zu führen.

Um die Vertragsdaten zu unterschiedlichen Zeitpunkten gegenüberstellen zu können, muss festgelegt werden, mit welchem Stand die Daten berücksichtigt werden sollen. Hierzu kann sowohl beim bestehenden als auch beim empfohlenen Vertrag im Abschnitt Vertragsbeurteilung ein Stichtag angegeben werden.

Dieser kann direkt in die Vertragsspalte eingetragen werden. Um sich einen Überblick über den zeitlichen Verlauf der dem Vertrag zugrunde liegenden Daten zu verschaffen, kann (nach Betätigen des Stichtags-Buttons ... ) dessen Vertragsverlauf aufgerufen werden. Auch hier kann (durch Anklicken einer Diagramm-Säule bzw. durch direkte Eingabe des Datums in das entsprechende Eingabefeld) der gewünschte Stichtag festgelegt und an die Vertragszuordnung übergeben werden.