Produkt

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Die unterschiedlichen Angebote der Gesellschaften werden in InfoAgent als Produkte bezeichnet. Sie werden durch spezifische Merkmale, wie z. B. Sparte, Tarif und Versicherungsbedingungen unterschieden.

Anlage

Die Produktanlage wird aus der Gesellschaftsmaske über die Schaltfläche Produkte gestartet. Im Fenster Produkte der Gesellschaft lassen sich diese dann verwalten, d. h. aktualisieren, löschen und Provision bzw. Courtage anlegen. Dazu sind auch zwei Register und mehrere Eingabezeilen (Zahlweise) vorgesehen.

Bestätigungs-Fenster

Zur Neuanlage wird zunächst Neu in der integrierten Symbolleiste betätigt. Ist eine Auswahl des Produktes aus der Vorbelegung nicht gewünscht, dann wird über Nein mit der Anlage im gleichen Fenster fortgefahren. Betätigt man dagegen Ja erfolgt eine Verzweigung in die Produktvorbelegung. Aus dem sich öffnenden Fenster kann dann ein Produkt per Doppelklick übernommen werden. Eventuell sind Anpassungen an den spezifischen Daten vor dem Speichern vorzunehmen, da diese Produkte gesellschaftsunabhängig gespeichert sind.

Dateneingabe für das Produkt

Das Register Produktdetails ist als Standard voreingestellt. Hier vergeben Sie eine Bezeichnung und einen Tarif. Über die Auswahl-Schaltfläche ist noch die Sparte für das Produkt zuzuordnen. Das geschieht in dem aufgerufenen Fenster per Doppelklick auf die zugehörige Sparte. Die Maske schließt sich automatisch. Damit wird gleichzeitig der jeweilige Steuersatz übernommen. Manuell kann dieser, wenn es erforderlich ist, über das Pull-Down Menü Steuersatz geändert werden.

Die Auswahlbox Produkt sperren ist zum Deaktivieren von Produkten vorgesehen. Mit dem Setzen des Häkchens in dieser Box wird diese Funktion aktiviert. Damit ist das entsprechende Produkt beim Anlegen von Anträgen oder Verträgen nicht mehr wählbar, ohne es gleich komplett löschen zu müssen.
Ein weiterer Bereich aus den Details betrifft die die sogenannten zu- und Abschläge. In Zusammenhang mit den Zahlungsweisen wie monatlich, vierteljährlich, halbjährlich, jährlich und einmalig kann man hier jeweils einen Zuschlag oder Rabatt vergeben. Die Prozentwerte werden in die jeweiligen Eingabezeilen eingetragen. Bedeutung hat das für Verträge und ist dort im Register Inkassodaten zusehen.

Als weiteres Register ist die Produktbewertung integriert. Nach jeweils unterschiedlichen Kriterien ist es möglich die einzelnen Produkte zu bewerten. Die Bewertung selbst wird nach dem Schulnotenprinzip von sehr gut bis ungenügend vorgenommen, um besser differenzieren zu können. Die Auswahl dazu erfolgt per Menü. Sollen keine Angaben gemacht werden, ist das ebenfalls möglich (k.A.).

Zuordnung der Sparte

• Bedingungen
• Preis
• Rentabilität / Anlagerisiko
• Kalkulation
• Antrag
• Service
• Tarifmerkmale

Weiterhin lassen zum Produkt Vor- und Nachteile sowie Informationen zum Rating in Textform hinterlegen. Dazu sind die entsprechend beschrifteten Info-Boxen integriert.

Sind alle erforderlichen Daten erfasst bzw. ausgewählt, so werden diese über Speichern oder Speichern und Schließen gesichert und das Produkt in die Liste übertragen.