Fragen zur Provisionsabrechnung
Inhaltsverzeichnis
Anlage von Produkten inkl. Courtage bzw. Provisionen
Frage
Was genau bewirkt die Checkbox "ratierlich" bei den Auszahlungen?
Antwort
Der auszuzahlende Betrag (Provision, Courtage) wird in x Zahlungen aufgeteilt.
Bereich "Mitarbeiter"
Frage
Wie funktioniert die Stufenabrechnung?
Antwort
Folgende Schritte sind erforderlich:
- Mitarbeiter/Vermittler anlegen
- - alle Vermittler, die über dieses Programm abgerechnet werden sollen, müssen in der Mitarbeiterverwaltung angelegt werden
- Anlegen der Mitarbeiterstufen über Stammdaten -> Mitarbeiter aus der Menü-Leiste (siehe Strukturabrechnung)
- Zuweisen der Stufen im Register Vermittlerdaten über Karriere (siehe Karriere-Plan)
Frage
Was muss hier genau hinterlegt werden?
Antwort
Beim Vermittler muss folgendes hinterlegt werden:
- die Stufe
- das Gültigkeitsdatum dieser Stufe
Bei der Provision (Agentur) für das Produkt in der Gesellschaft ist das Auswahlfeld Strukturabrechnung zu aktivieren (Haken setzen).
Frage
Kann es hier zu Überschneidungen mit bereits existierenden Provisionsvereinbarungen kommen?
Antwort
Das kann nicht vorkommen, da die Provisionsvereinbarungen für jeden Mitarbeiter/Vermittler einzeln festgelegt werden:
- Sondervereinbarungen
- Provision Vermittler (über das Produkt)
- weitere Vermittler (manuell über den Vertrag)
Frage
Wie können alte Stornoreserven (aus der Zeit vor InfoAgent) in InfoAgent nachgepflegt werden?
Antwort
Das ist nur im Rahmen von manuellen Buchungen zwischen Agentur und Vermittler oder Gesellschaft und Agentur möglich.
Bitte beachten Sie, dass das Provisionsmodul stichtagsbezogen arbeitet (Beginn der Abrechnung). Diese Art der Buchung wird nicht von der Provisionsautomatik unterstützt.
Frage
Welches Bankkonto wird heran gezogen?
Antwort
Es wird das Konto aus dem Kontakt des Mitarbeiters (Vermittlers) verwendet. Bei mehreren Konten findet das Hauptkonto Verwendung.
Bereich "Buchen/Bearbeiten von Courtagen und Provisionen"
Frage
Ein Mitarbeiter soll zu einem bestimmten Vertrag eine Provision erhalten bzw. zurückzahlen, ohne das es einen zugehörigen Geldfluss auf Agenturseite gegeben hat. Wie kann das dargestellt werden?
Antwort
Das ist nach Auswahl des Vertrages über das Register Konto zu realisieren. Mit Betrag buchen wird die Maske zur Eingabe der Details wie Art der Buchung, Betrag, Fälligkeit und Buchungstext aufgerufen. Über Absender/Empfänger wird die Buchungsrichtung festgelegt und damit, ob das Vertragskonto be- oder entlastet wird. Übernehmen schließt die Buchung ab.
Bitte beachten Sie, dass diese Art der Buchung nicht von der Provisionsautomatik unterstützt wird.
Frage
Bei direkter Buchung auf das Vermittlerkonto kann kein Vertrag ausgewählt werden, sodass hier der Bezug fehlt. Welche Lösung gibt es dazu?
Antwort
Die direkte Buchung entspricht der manuellen Buchung und wird nicht von der Provisionsautomatik unterstützt.
Buchungslauf
Frage
Welche Bedeutung hat der Button?
Antwort
Mit der Start-Schaltfläche wird der Buchungslauf gestartet. Da die aus dem Eingang übertragenen Buchungssätze zunächst noch gesperrt sind, müssen diese vorher über 
aufgehoben werden.
Frage
Wie können falsch berechnete Provisionseingänge gelöscht werden, so dass diese nicht immer wieder auftauchen?
Antwort
Es wird nur das berechnet, was in Provisionsregeln zwischen Gesellschaft und Agentur hinterlegt ist. Sollte das Ergebnis nicht den Erwartungen entsprechen sind die Regeln zu prüfen und ggf. anzupassen. Über Betrag buchen (Kontext-Menü) ist die Provision für den jeweiligen Betrag anzupassen. Dieser Vorgang geschieht nicht automatisch und ist manuell durchzuführen. Für die Vermittlerprovision gilt analog das Gleiche.
Verträge ohne Provision
Frage
Warum stehen hier stornierte Verträge?
Antwort
Diese Verträge wurden bereits vor dem Stornieren hier angezeigt, da an der bzw. den entsprechenden Stellen Provisionsregeln (Vertrag, Produkt, Vermittler) fehlten. Zur Anzeigekonfiguration dient der Filter Fehlende Provision berechnen für... Dieser wird über die Schaltflächen Agentur, Vermittler und Vermittler, Agentur gesteuert. Darüber erfolgt die Auswahl aller Vermittler.
Zur Selektion eines einzelnen Vermittlers wird dann aus dem Menü von Feld der Eintrag Betreuer angeklickt und in der Eingabezeile der Name eingegeben (exakte Schreibweise beachten) und mit Enter abgeschlossen. Die Anzeige wird automatisch aktualisiert. Per Doppelklick wird der Vertrag geöffnet und es werden die Provisionsregeln (Produkt, Vermittler) hinterlegt. Nach Speicherung des Vertrages über Speichern und Schließen wird über die Schaltfläche Fehlende Provisionen berechnen fortgefahren.
Frage
Was passiert beim Klick auf "Fehlende Provisionen berechnen"?
Antwort
Sind die Provisionsregeln im Vertrag hinterlegt, dann wird über diese Schaltfläche (siehe Toolbar) die fehlende Provision berechnet, der Vertrag in den Provisionseingang übertragen und dort angezeigt.
Bereich "Gesellschaften"
Register "Provisionseinstellungen"
Frage
Welche Bedeutung hat das Auswahlfeld "Stornoreserve wird bezahlt"? Auswirkungen?
Antwort
Hier wird die Zahlung der Stornoreserve zwischen Gesellschaft und Agentur geregelt. Bei deaktivierter Box wird die Reserve nicht an die Agentur gezahlt und verbleibt bei der Versicherungsgesellschaft, während im anderen Fall, nach Ablauf der Haftungszeit und nicht gekündigten Verträgen, die Stornoreserve an die Agentur ausgezahlt wird. Diese kann dann an die Vermittler weitergezahlt werden. Das ist abhängig von den Provisionseinstellungen des Vermittlers in der Gesellschaft unter Produkt. Dort werden im Bereich Stornoreserve die relevanten Einstellungen vorgenommen.
Agentur Nr.
Frage
Welche Bedeutung / Auswirkungen hat das Auswahlfeld "Im Vertrag nicht wählbar"? Bei aktiviertem Auswahlfeld kann die Agentur trotzdem überall hinterlegt werden.
Antwort
Jedem Makler wird durch die Gesellschaft eine Agentur-Nr. zur Abrechnung zugeteilt. Für den Fall, dass sich diese ändern, die alte Agentur-Nr. aber erhalten bleiben muss (z. B. für Provisionsabrechnungen), gibt es dieses Auswahlfeld. Die Gesellschaft kann bei einer Vertragsneuanlage weiterhin gewählt werden. Im Neuanlage-Assistent ist die Auswahl der alten Agentur-Nr. aus dem entsprechenden Menü nicht mehr möglich. Zu wählen ist dann nur noch die aktuelle Agentur-Nr.
