Kundenmaske

Ein Kunde ist jeder Mensch oder jedes Unternehmen, bei denen Interesse an den Produkten oder Dienstleistungen eines Unternehmens (Makler) oder an deren potenzieller Nutzung besteht – sowohl in Bezug auf Erwerb bzw. Kauf.

Im Register Übersicht

Übersicht des Kunden

des zuvor ausgewählten Kunden werden Daten zum Hauptkontakt, Kommunikationsdaten, Kundendaten und Kontakte des Kunden mit einzelnen Informationen angezeigt. Das Editieren von Daten ist hier jedoch nicht möglich, dazu muss der Kontakt des Kunden aufgerufen werden (Register Kontakte).

Die weiteren Register enthalten Daten wie kundenspezifische Grunddaten, Kontaktdaten oder Notizen. Diese lassen sich hier ändern, erweitern oder vervollständigen. Folgende stehen zur Verfügung.

• Kundendaten
• Kontakte
• Risiken
• Beziehungen
• Freie Felder
• Notizen
• Logbuch
• Bewertung

Abgerundet wird die Bedienung dieses Fensters durch eine Toolbar, um geänderte Informationen zu speichern, zu anderen Programmmodulen zu verzweigen (Kundenanalyse) oder Vergleichssoftware aufzurufen. Die integrierten Symbole besitzen eine kontextsensitive Hilfe. Das bedeutet, bleibt man mit der Maus kurze Zeit über einem Symbol stehen, dann erscheint darüber ein kurzer Hilfetext.

Schaltfläche	Bedeutung
Speichern	Daten speichern, die Kundenmaske bleibt geöffnet
Speichern und Schließen	Daten speichern und Fenster schließen
Hauptkontakt	Hauptkontakt des Kunden öffnen
ELO	Menü mit Funktion zum Kunden, welche mit ELO korrespondieren
Verträge	Menü Verträge öffnen und auswählen
Akte	alle Akteneinträge zum Kunden öffnen
Schäden	Schadenverwaltung öffnen, vorhandene anzeigen, neue anlegen
Kundenanalyse	Analyse öffnen
Vergl.	Kfz.-Vergl. über Trixi oder Nafi starten

Register Kundendaten

Hier finden Sie die kundenspezifischen Grunddaten, die im Gegensatz zum Register

Grunddaten des Kunden

Übersicht auch editierbar sind. Die Kundennummer wurde aus einem bei der Installation festgelegten Nummernkreis vergeben und sollte nachträglich nicht mehr geändert werden. Das Feld Kundentyp ist ein selbstlernendes Feld und als Pull-Down-Menü integriert. Sie können dort entsprechend Ihren Erfordernissen Einträge hinzufügen. Diese lassen sich dann dort auswählen.

Weitere Menüs sind die im Betreuerbereich. Diese werden bei Neuanlage zugeordnet (Betreuer:) bzw. die Zuordnung entsteht bei einem Betreuerwechsel (Ex-Betreuer:, Erstbetreuer:). Der letzte Betreuerwechsel wird als deaktiviertes Datum angezeigt.

In das Feld Erster Kontakt: wird bereits bei Kundenneuanlage das Datum gesetzt. Die Datumsfelder Letzter Kontakt: bzw. Letzte Routine werden über die Akte gesetzt und hier angezeigt. Mit einer Auswertung besteht so die Möglichkeit die Kunden herauszufiltern, zu denen seit einer bestimmten Zeit (z. B. drei Monate) keine Kommunikation mehr bestand, um diese wieder zu kontaktieren.

Für jeden Kunden lässt sich per aktivierter Auswahlbox festlegen, ob

• Kundenzeitschrift
• Newsletter
• Osterkarte
• Weihnachtskarte

verschickt werden sollen.

Bei Betätigung des Links Adressherkunft wird der Hauptkontakt Mustermann, Max geöffnet und unter Empfohlen von: wird eingetragen wer die Verbindung zum Versicherungsunternehmen hergestellt hat. Bei Zielgruppe: kann per Menü eine Klassifizierung nach Privat- oder Geschäftskunden, entweder mit Vermögen oder Umsatz in jeweiliger Höhe (siehe Menü), erfolgen.

In den Grunddaten sind ebenfalls Informationen zur Kundenanalyse verankert. Das Auswahlfeld und das Datum bei Letzte Analyse: werden automatisch gesetzt, wenn bereits eine Analyse durchgeführt wurde. Bei Nächste Analyse: ist das Datum manuell oder per Assistent einzugeben.

Auch die Existenz eines Maklervertrages ist hier ablesbar. Analog zur Analyse werden das zugehörige Auswahlfeld und das Datum bei Vertragsbeginn: von dieser gesetzt.

Befindet sich das Datum nur im Feld Vertragsbeginn: handelt es sich dabei um einen unbefristeten Maklervertrag. Wird zusätzlich bei Vertragsende: ein Datum manuell eingetragen oder per Assistent ausgewählt, dann ist dieser demzufolge befristet.

Register Kontakte

In diesem Register sind alle dem Kunden zugeordneten Kontakte aufgelistet.

zugeordnete Kontakte

Der Hauptkontakt ist besonders markiert. Klassifiziert werden die Kontakte weiter nach Beschreibung und Personentyp.

Per Doppelklick wird sich ein Kontakt zur Bearbeitung öffnen. Allgemeine Daten, Anschriften, Kommunikation usw. lassen sich ändern, löschen oder korrigieren. Zur Verwaltung der Kontakte ist in diesem Fenster eine Toolbar integriert, deren Symbole die Arbeit erleichtern.

Schaltfläche	Bedeutung
Kontakt hinzufügen	Kontakt zum Kunden anlegen
Kontakt öffnen	Öffnen des aktuellen Kontaktes
Kontakt entfernen	Löschen eines Kontaktes (außer Hauptkontakt und wenn Verträge etc. vorhanden)
Hauptkontakt	Kontakt als Hauptkontakt definieren
Ausweise	Verwaltung für Ausweise mit integrierter Scan-Funktion und Ablage in ELO
Dokumente	Anzeigen aller erstellten Word-Dokumente des Kunden aus InfoAgent
Briefe	Briefe schreiben
E-Mail	E-Mail an Kontakt versenden
Akte	sämtliche Akteneinträge zum aktuellen Kunden aufrufen oder anlegen
Schäden	Schäden zum ausgewählten Kontakt anzeigen oder anlegen
Störfälle	Störfälle zum ausgewählten Kontakt anzeigen oder anlegen
Aufgabe	Aufgaben zum aktuellen (ausgewählten) Kontakt anzeigen bzw. anlegen

Als Alternative können die Funktionen zur Bearbeitung des aktuellen Kontaktes über ein Kontextmenü (rechte Maustaste) aufgerufen werden. Dessen Inhalt ist zur beschriebenen Toolbar identisch.

Risiken

Risiken beschreiben die Lebensumstände des Kunden, wenn diese versicherbar sind. Unterschieden wird dabei zwischen Sach- und Personenrisiken.

Eine Sache muss sich dabei im Besitz oder der Verfügung des Kunden bzw. eines zugeordneten Kontaktes befinden. Bei Personenrisiken geht die Gefahr vom Kunden oder eines Kontaktes des Kunden aus bzw. dieser ist der Gefahr ausgesetzt.

In vielen Fällen kann man den Risiken direkt Sparten zuordnen. Die Anlage wird in speziellen Eingabemasken beim Kunden oder in der Risikoanalyse vorgenommen.

Für ein in der Liste vorhandenes Risiko ist keine Aussage möglich, ob und mit welchem Vertrag dieses gedeckt ist.

Zeitweilig nicht aktive Risiken lassen sich im Kontextmenü abwählen. Diese Abwahl dient nur zur Information. InfoAgent selbst nimmt hierauf - beispielsweise in Reports - keinen Bezug.

Anlegen lassen sich Sachrisiken sowohl über die Symbolleiste als auch aus dem Kontextmenü in diesem Register. Den einzelnen Symbolen sind folgende Funktionen zugeordnet:

Register Risiken

Schaltfläche	Funktion
Neu	Neues Objekt zum Kunden anlegen
Details	Details zum Kundenobjekt aufrufen
Löschen	aktuelles Objekt (Risiko löschen)

Mit der Schaltfläche Neu lassen sich folgende Objekte als Sachrisiko anlegen.

• Immobilien
• Fahrzeuge
• Tiere
• SF-Klasse
• Sonstiges

Unter Sonstiges können manuell die Objekte erfasst und gespeichert werden, die nicht den anderen Kategorien entsprechen. Dazu wird nach Kunden- bzw. Kontaktauswahl eine Bezeichnung für das Risiko vergeben. Alternativ können Notizen hinterlegt werden. Mit Speichern und Schließen erscheint das Risiko dann in der Liste.

Personenrisiken werden in diesem Register ebenfalls aufgelistet, die Neuerfassung wird aber über die Risikoanalyse realisiert.

Die Spalten der Tabelle können gruppiert, die Einträge selbst können gefiltert werden.

Register Beziehungen

Beziehung zwischen Kunden

Unter Beziehungen sind in InfoAgent Verbindungen zwischen Kunden zu verstehen. Es lassen sich in der Liste mehrere Beziehungen zum aktuellen Kunden anlegen.

Zur Bedienung dienen eine Toolbar oder ein Kontextmenü. Diese enthalten jeweils identische Symbole. Nach einem Klick auf Beziehung hinzufügen erscheint ein Fenster mit allen Kunden. Über Suche: kann der gewünschte Kunde schneller gefunden und anschließend per Doppelklick übernommen werden. Bei Auswahl wird dann die Bezeichnung zur Beziehung ausgewählt oder vergeben. Dies ist ein selbstlernendes Feld und als Menü im Register integriert. Eigene Einträge werden in der Eingabezeile vorgenommen und stehen danach im Menü zur Verfügung.

Die Symbolleiste und das Kontextmenü besitzen folgende Symbole, denen diese Funktionen zugeordnet sind:

Schaltfläche	Funktion
Beziehung hinzufügen	Neue Beziehung hinzufügen
Beziehung öffnen	aktuelle Beziehung anzeigen
Beziehung Löschen	aktuelle Beziehung entfernen
Beziehung ändern	Auswahl der Beziehung ändern

Register Bewertung

Es werden folgende Kennzahlen zum Kunden berechnet und angezeigt:

Kundenzufriedenheit

Die Kundenzufriedenheit wird aus sämtlichen Bewertungen des Kunden errechnet, die der Kunde bei seinen Akteneinträgen (Kunde, Verträge, Schäden) vorgenommen hat. Die berechnete Zahl liegt im Intervall [-10 ; +10] und hat folgende Bedeutung:

• unzufrieden: -10
• zufrieden: +10
• neutral: 0
• kein Eintrag: -

Empfehlungsgüte

Prozentualer Anteil der Empfehlungen (aller Kontakte dieses Kunden) an der Gesamtzahl empfohlener Kontakte

Schadenquote

Prozentualer Anteil der Summe aller Schadenzahlungen des Kunden an der Summe seiner Jahresnettobeiträge

Die Berechnung bezieht sich auf alle Schadentage des aktuellen Jahres, wobei Schäden mit leerem Schadentag nicht berücksichtigt werden. Folgende Sparten gehen nicht in die Berechnung ein:

• Lebensversicherung
• Krankenversicherung
• Bausparvertrag
• Investmentfonds
• Finanzierung
• Beteiligung
• Immobilien

Eigenvertragsquote

Prozentualer Anteil der Eigenverträge des Kunden (lebende Verträge)

Fremdvertragsquote

Prozentualer Anteil der Fremdverträge des Kunden (lebende Verträge)

Eigenvertragsprämienquote

Durchschnittlicher Jahresnettobeitrag der Eigenverträge des Kunden (lebende Verträge)

Fremdvertragsprämienquote

Durchschnittlicher Jahresnettobeitrag der Fremdverträge des Kunden (lebende Verträge)