Kundenwünsche
Der 2. Schritt der Beratung definiert die, für die Gesamtberatung geltenden Kundenwünsche und den Charakter der Beratung. Die Darstellung gliedert sich dazu in die beiden Bereiche Beratungsumfang und Charakterisierung des Kundengesprächs.
Neue Beratung
Der Beratungsumfang kann entweder vollständig oder anlassbezogen gewählt werden. In beiden Fällen wird dazu eine neue Beratung angelegt. Eine vollständige Beratung umfasst dabei alle zum Kunden erfassten Risiken, sowie einige mögliche neue Risiken, wie bspw. eine neue Immobilie oder ein neues Kfz. Die anlassbezogene Beratung beschäftigt sich dagegen mit nur einem Risiko oder mehreren ausgewählten Risiken (die noch festgelegt werden). Der Umfang der Beratung wird später in der Dokumentation ersichtlich sein. Zur Charakterisierung der Beratung wählen Sie zunächst ein Stichwort aus. Sie haben dazu die Möglichkeit einen frei formulierten Kurztext einzugeben. Um die Art der Beratung festhalten zu können, stehen Ihnen drei Optionen zur Verfügung:
- Bei einer Absicherung existenzvernichtender Risken ist der Kunden bereit, einige seiner Risiken selbst zu tragen. Im Vordergrund steht vor allem ein niedriger Beitrag zur gesamten Risikoabsicherung
- Die Absicherung existenzbedrohender Risiken hat einen höheren Umfang, als die Absicherung existenzvernichtender Risiken und läuft auf ein ausgewogenes Preis-Leistungs-Verhältnis hinaus. Der Kunde ist immer noch bereit, überschaubare Risiken selbst zu tragen.
- In einer Absicherung der existenzneutralen Risiken werden alle möglichen Risken des Kunden betrachtet. Er ist nicht bereit, selbst Risiken zu tragen, möchte demnach so viele als möglich abgesichert wissen. Der Gesamtbeitrag zur Absicherung ist dabei nachrangig.
Zusätzlich können, in Form eines freien Textes, weitere Kundenwünsche für die Beratung festgehalten werden.
Insgesamt werden alle Wünsche der Risikoabsicherung mit einer entsprechenden Formulierung in der Dokumentation festgehalten.
Im rechten Bereich der Darstellung wird der Ort der Beratung erfasst. Hierzu steht bereits eine vordefinierte Auswahl zur Verfügung. Diese kann zusätzlich um einen frei einzugebenden Kurztext ergänzt werden. Auch für die Dokumentation des Initiators des Beratungsgespräches sind bereits Vorgaben hinterlegt. Aber auch diese können durch eine zusätzliche Texteingabe ergänzt oder sogar vollkommen ausgetauscht werden.
Die anwesenden Personen werden durch eine tabellarische Auflistung festgehalten. Zum Befüllen dieser steht ein Auswahlfeld zur Verfügung, das bereits eine Vorbelegung der zum Kunden erfassten Kontakte enthält. Diese können jeweils einzeln ausgewählt und mit dem Button + der Tabelle hinzugefügt werden. Möchten Sie eine nicht aufgeführte Person hinzufügen, so genügt es den Namen im Auswahlfeld als freien Text einzugeben und diesen mit der Schaltfläche + ebenfalls der Liste hinzuzufügen. Möchten Sie eine Person wieder aus der Liste entfernen, so nutzen Sie dafür einfach die Schaltfläche - innerhalb der tabellarischen Darstellung.
Im unteren rechten Teil der Darstellung haben Sie nun noch einmal die Möglichkeit, die Kundenbasisdaten zu prüfen, indem Sie den angezeigten Kunden über den Button #FEHLT#aufrufen. Darin können nochmals relevante Änderungen, die sich aus dem Gespräch mit dem Kunden ergeben haben, eingepflegt werden.
Sie haben bereits jetzt schon die Möglichkeit zur Erzeugung des Reports über die Kundendaten. Dazu nutzen Sie die Schaltfläche #FEHLT#. Im Hintergrund wird der Report generiert, in der Datenbank abgelegt und anschließend in einer Vorschau dargestellt. Aus dieser Vorschau heraus können Sie die Kundenbasisdaten bereits jetzt drucken. Je nach Wunsch, können Sie den Druck aber auch im Druckmanager vornehmen.
Für die korrekte Befüllung der Kundenbasisdaten ist es unbedingt erforderlich, dass den Kontakten des Kunden der jeweils richtige Kontakttyp zugeordnet ist. So muss bei Privatkunden ein Haushaltsvorstand vorhanden sein. Daten zum Partner werden über den Kontakttyp "Lebenspartner" befüllt. Alle Angaben zu Kindern werden über die Kontakttypen "eigenes Kind", "Kind des Lebenspartners" oder "gemeinsames Kind" befüllt.
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