Beratungsumfang
Der Beratungsumfang lässt sich ausschließlich steuern, wenn zuvor eine anlassbezogene Beratung gewählt oder fortgesetzt wurde. Für eine vollständige Beratung werden hier standardmäßig alle Optionen gewählt und sind nicht änderbar.
Im linken Teil des Assistenten befindet sich die Schnellauswahl. Hiermit können Sie ein beliebiges Risiko auswählen, zu dem eine Beratung für alle Kontakte des Kunden erfolgen soll.
Aus der Schnellauswahl können - auch bei einer vollständigen Beratung - Risiken abgewählt werden, die nicht dem Kundenprofil entsprechen.
Der rechte Teil zeigt alle Kontakte des Kunden mit ihren einzelnen Risiken auf. Dort besteht die Möglichkeit, Risiken einzelner Kontakte einer Beratung hinzuzufügen oder auch auszuschließen. Die Detailansicht der Baumstruktur können Sie steuern.
Die Gesamtberatung findet immer zu allen Risiken statt, zu denen ein Häkchen in der Spalte Berücksichtigen im rechten Teil des Assistenten gesetzt wurde.
Neben der Berücksichtigung kann zusätzlich, abweichend von der allgemeinen, eine nur für einzelne Risiken gewünschte Risikoabsicherung festgelegt werden. Zur Auswahl stehen dazu erneut:
- existenzvernichtende Risiken
- existenzbedrohende Risiken
- existenzneutrale Risiken
Im linken unteren Teil des Fensters kann der Fragenumfang in Form eines Menüs, besser die Tiefe der einzelnen Fragenkataloge, gesteuert werden. Dazu wird zuvor jede einzelne Frage im Fragenpool mit einer Gewichtung versehen. Diese Gewichtung ist ausschlaggebend für die Berücksichtigung im Fragenumfang.
Es gelten folgende Berücksichtigungen im Fragenumfang mit folgenden Gewichtungen:
| Fragenumfang | berücksichtigte Fragen mit folgenden Gewichtungen |
|---|---|
| maximal | sehr niedrig, niedrig, mittel, hoch, sehr hoch |
| hoch | sehr niedrig, niedrig, mittel, hoch |
| mittel | sehr niedrig, niedrig, mittel |
| gering | sehr niedrig, niedrig |
| minimal | sehr niedrig |
Wünschen Sie keine Gewichtung der Fragen, so wählen Sie, unabhängig von der Konfiguration im Fragenpool, den maximalen Fragenumfang aus. Dieser garantiert, dass alle Fragen eines jeden Fragenpools zur Risikoanalyse herangezogen werden. Zum einfacheren Verständnis der hier vorzunehmenden Auswahl soll folgendes Beispiel dienen:
Beispiel
Die Beratung findet zum Kunden Max Mustermann statt. Die Lebenspartnerin ist Maria Musterfrau. Sie wurde als Unterkontakt hinterlegt. Gewünscht wird ein Beratungsumfang, der lediglich den Kundenkontakt Max Mustermann umfasst. Eine anlassbezogene Beratung soll stattfinden. Dabei werden die Risiken Kraftfahrzeug (SDL-MM 1), Haftpflicht, Hausrat und Rechtsschutz Berücksichtigung finden. Die Beratung zum Kraftfahrzeug soll, abweichend von den allgemeinen Kundenwünschen, existenzneutrale Risiken absichern, jene zur Rechtsschutz, existenzbedrohende Risiken. Der Umfang der Fragen soll maximal sein.
Beratung | Mitteilungspflicht | Kundenwünsche | Beratungsumfang | Risikoanalyse | Versicherungsbedarf | Kundenentscheidung | Dokumentation
