Versicherungsbedarf
Aus der zuvor durchgeführten Risikoanalyse ergibt sich unter Umständen ein Deckungsbedarf. Diesen erkennt InfoAgent anhand der in der Konfiguration festgelegten Versicherungsrelevanz der einzelnen Fragen.
Um den Stand der Deckung feststellen und bewerten zu können, müssen den einzelnen Risiken eventuell bestehende Verträgen (Deckungen) zugeordnet werden.
Im Anschluss an die Bewertung muss der Makler eine Empfehlung hinsichtlich der zukünftigen Deckung jedes einzelnen Risikos abgeben.
Zur Bewertung bestehender Verträge und zur Begründung von Empfehlungen können sowohl freie Einschätzungen des Maklers als auch in der Gesellschafts- und der Produktverwaltung hinterlegte Bewertungen zu Rate gezogen werden. Außerdem können Aussagen zur Abdeckung einzelner Teilrisiken getroffen werden.
Die Darstellung gliedert sich in zwei Anzeige- und drei Arbeitsbereiche. Je nach Wunsch kann der Anzeigebereich so angepasst werden, dass eine optimale Darstellung der benötigten Arbeitsbereiche gewährleistet ist. Die Darstellungswahl erfolgt über die Schaltflächen:
| Schaltfläche | Linker Bereich | Rechter Bereich |
|---|---|---|
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Deckungsbedarf | bestehende Verträge |
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Deckungsbedarf | Empfehlung |
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bestehende Verträge | Empfehlung |
Diese lassen jede Kombination aus den drei Arbeitsbereichen zur Anzeige in den beiden Anzeigebereichen zu. In den folgenden Punkten werden diese beschrieben:
Beratung | Mitteilungspflicht | Kundenwünsche | Beratungsumfang | Risikoanalyse | Versicherungsbedarf | Kundenentscheidung | Dokumentation
